Juegos de azar y casinos

Due Diligence con verificación de identidades y screening de sanciones, monitoreo de transacciones y reportes regulatorios para casinos y establecimientos de juego

Solicite una demostración

NO SE ARRIESGUE CON LA REGULACIÓN PLD

Al igual que las instituciones financieras tradicionales, los casinos y los establecimientos de juegos de azar deben cumplir con las normas de prevención de lavado de dinero. Sin embargo, la diversidad de los clientes, junto con la frecuencia y el volumen de las transacciones (muchas de ellas en efectivo) hacen que el mantenimiento y la mejora de los programas de PLD sean un desafío.

Alessa ofrece a los casinos y establecimientos de juego una solución integral para el cumplimiento de las normas PLD y la detección de fraudes.

La lista completa de capacidades dentro de Alessa incluye:

  •  Due Diligence en tiempo real, incluida la verificación de identidades
  •  Monitoreo y screening de transacciones
  •  Screening en las listas de sanción
  •  Reportes regulatorios automatizados
  •  Analíticos avanzados como detección de anomalías y Machine Learning
  •  Tableros de control, flujos de trabajo y gestión de casos

Características y beneficios

Due Diligence

Verificación de identidades en tiempo real que reduce el riesgo y la tasa de rechazo de clientes

Screening de transacciones

Monitoreo de todas las transacciones para interceptar actividades sospechosas e iniciar su investigación

Screening en listas de sanción

Screening en tiempo real y periódico para detectar entidades y actividades de alto riesgo

Reportes regulatorios

Creación, validación y presentación electrónica automatizada de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS, OPINU) y Reporte de Transacciones en Efectivo (RTE) para diversas localidades

Calificación de riesgo

Evaluación realista y configurable de riesgos basada en el perfil de la entidad y sus actividades

Herramientas de investigación

Flujos de trabajo y gestión de casos que involucran a toda la organización en el cumplimiento

Valide la identidad de sus clientes

Nuestra solución se integra via API a los sistemas de onboarding para verificar identidades y buscar sanciones, personas políticamente expuestas (PEP), OFAC y listas propias en tiempo real. Utilice esta información para actualizar los perfiles de riesgo y sus calificaciones y determinar así el riesgo asociado a un cliente.

 

Calificación de riesgos que puede controlar

Alessa aprovecha los datos de varias fuentes para crear una calificación de riesgo. Los factores de riesgo, ponderaciones, calificaciones y agregados son todos configurables por la organización para coincidir con su nivel de riesgo y tolerancia. Las revisiones periódicas se gestionan mediante flujos de trabajo y las calificaciones se actualizan en función de las actividades de las entidades.

 

Machine Learning y analíticos

Aprendiendo de los datos históricos, Alessa es capaz de detectar desviaciones sospechosas sobre el comportamiento usual. La detección de anomalías también se combina con analíticos basados en reglas y calificaciones de riesgo de la entidad para reducir los falsos positivos y priorizar las investigaciones.

 

Elimine los reportes regulatorios tediosos

Alessa ofrece reportes regulatorios automatizados para Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS, OPINU) y Reporte de Transacciones en Efectivo (RTE). Los reportes se autocompletan, se validan y se presentan electrónicamente al organismo regulador en múltiples jurisdicciones, incluidas la FinCEN y la FINTRAC. La presentación de reportes a goAML también está soportada.

 

SOLUCIONES RELEVANTES

Cumplimiento de la Prevención de Lavado de Dinero

Alessa se integra con los sistemas existentes para detectar actividades sospechosas, automatizar procesos, reducir los falsos positivos, disminuir las tareas repetitivas e involucrar a toda la organización en una cultura de cumplimiento.

Conozca más

Screening en listas de sanción

Filtre individuos y entidades en tiempo real durante el proceso de onboarding de forma periódica o por lotes.

Conozca más

Monitoreo de transacciones

Realice un screening de las transacciones en tiempo real, de forma periódica o por eventos específicos.

Conozca más

Amenazas que debemos vigilar

Bajo la Ley de Secreto Bancario (BSA, Bank Secrecy Act) los casinos están obligados a completar reportes regulatorios cuando algunos escenarios se presentan. Entre los ejemplos se incluyen:

Estructuración

  • Alteración o cancelación de transacciones para evitar el registro ante la BSA o en el Reporte de Transacciones en Efectivo (RTE)
  • Múltiples transacciones por debajo del límite del RTE
  • Consulta sospechosa por parte de un cliente acerca de los requisitos para la BSA
  • Depósitos frecuentes en efectivo, cheques, transferencias electrónicas a la cuenta del casino
  • Fondos retirados de la cuenta poco después de haber sido depositados
  • Lavado de dinero

  • Cambio de billetes de alta denominación por billetes de baja denominación
  • Cuentas con poca o ninguna actividad de juego
  • Asociaciones con múltiples cuentas y bajo múltiples nombres
  • Sospecha sobre el origen de los fondos
  • Fondos transferidos de la cuenta del casino a un fondo de beneficencia
  • Compra venta sospechosa de divisas
  • Transacción fuera de los patrones del cliente
  • Actividad sospechosa

  • Mínima actividad de juego con grandes transacciones
  • Transferencias de fondos dentro del casino, uso de Counter Checks o líneas de crédito que generan sospechas
  • Transacciones frecuentes de retiro de efectivo sin las correspondientes transacciones de compra
  • Uso de la cuenta del casino como cuenta de ahorros
  • Contacto entre los clientes y el personal del casino fuera del casino
  • Consultas acerca de los horarios de corte
  • La lista anterior representa sólo algunos de los escenarios que los casinos deben monitorear. A medida que los delincuentes encuentran nuevas formas de lavar dinero y surgen nuevas tecnologías y métodos de pago, esta lista crece exponencialmente y los escenarios se vuelven más complejos.

    Intenta con Alessa